El gobierno de la Presidenta Claudia Sheinbaum ha implementado una agresiva política de combate a las operaciones con recursos de procedencia ilícita, resultando en el bloqueo de casi 16 mil cuentas bancarias y la inmovilización de cerca de 5 mil millones de pesos. Estas acciones, llevadas a cabo entre el 1 de septiembre de 2025 y el 5 de junio de 2026, forman parte de una estrategia integral para fortalecer el sistema financiero mexicano y cumplir con los estándares internacionales.
Lucha Frontal Contra el Lavado de Dinero
Según el Segundo Informe de Gobierno de la Presidenta Sheinbaum, durante el periodo mencionado se generaron 29 mil 679 reportes de inteligencia financiera. Estos reportes fueron la base para la presentación de 173 denuncias formales ante la Fiscalía General de la República (FGR), evidenciando un esfuerzo coordinado para perseguir los delitos financieros.
Adicionalmente, se formalizaron 147 acuerdos administrativos que culminaron con la inclusión de mil 508 sujetos en la Lista de Personas Bloqueadas (LPB). Esta lista comprende mil 10 personas físicas y 498 personas morales, cuyas cuentas fueron congeladas por las instituciones financieras. El monto estimado de los recursos bloqueados asciende a 4 mil 952.3 millones de pesos, una cifra significativa que refleja la magnitud de las operaciones ilícitas detectadas.
La estrategia no se limitó a actores nacionales. El informe también detalla la incorporación a la LPB de 56 personas físicas que han sido designadas internacionalmente, en estricto cumplimiento de las resoluciones emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. Esta medida subraya el compromiso de México con la cooperación global en la lucha contra el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas.
Preparación para la Evaluación del GAFI
Estas acciones se enmarcan en un contexto crucial para México: la preparación para la Evaluación Mutua ante el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Este organismo intergubernamental, encargado de establecer estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, publicará su informe sobre México a finales del presente año. El éxito en esta evaluación es fundamental para la reputación y la estabilidad económica del país.
Para asegurar una presentación sólida ante el GAFI, el gobierno mexicano ha realizado un exhaustivo proceso de revisión, integración, consolidación y traducción de información proveniente de más de 20 autoridades nacionales. Este esfuerzo colaborativo busca presentar un panorama completo y fidedigno de las capacidades y compromisos de México en materia de prevención y combate a los delitos financieros.
Como parte de esta preparación, se llevaron a cabo ejercicios de simulación de entrevistas entre el 23 y el 27 de febrero de 2026. En estas sesiones participaron más de 180 servidores públicos y más de 50 representantes del sector privado, quienes fueron instruidos por expertos internacionales. El objetivo fue familiarizar a los actores clave con el proceso de evaluación y asegurar respuestas consistentes y precisas.
Posteriormente, del 9 al 27 de marzo de 2026, se concretó la visita in situ del equipo evaluador del GAFI en la sede de la Secretaría de Relaciones Exteriores. Esta etapa representó un momento decisivo en el proceso de evaluación, donde los expertos del GAFI pudieron interactuar directamente con las autoridades mexicanas y revisar la documentación pertinente.
Fortalecimiento de la Cooperación y la Detección
El informe de la Presidenta Sheinbaum también resalta el fortalecimiento de la cooperación tanto a nivel nacional como internacional. La colaboración entre distintas agencias gubernamentales y la coordinación con organismos internacionales son pilares esenciales para prevenir y detectar operaciones financieras sospechosas de manera efectiva.
Históricamente, el combate al lavado de dinero ha sido un desafío constante para México, con implicaciones directas en la percepción de riesgo del país por parte de inversionistas y socios comerciales. Las medidas implementadas por la administración actual buscan no solo cumplir con las exigencias del GAFI, sino también sentar las bases para un sistema financiero más seguro y transparente.
Las implicaciones de estas acciones van más allá del cumplimiento normativo. Un resultado favorable en la evaluación del GAFI podría traducirse en una mejora en la calificación de riesgo de México, facilitando la inversión extranjera y fortaleciendo la confianza en el sistema bancario nacional. Por el contrario, una evaluación negativa podría generar fricciones y aumentar los costos de transacción para las operaciones financieras internacionales.
En el ámbito nacional, la efectividad de estas medidas dependerá de la continuidad y la rigurosidad en su aplicación. La Presidenta Sheinbaum ha puesto un énfasis particular en la necesidad de erradicar la corrupción y las redes financieras ilícitas que operan en el país, y el bloqueo de estas cuentas es una muestra tangible de ese compromiso.
El sector privado, por su parte, juega un rol crucial en este esfuerzo. Las instituciones financieras están obligadas a implementar controles internos robustos y a reportar cualquier operación sospechosa a las autoridades competentes. La participación activa y responsable del sector privado es indispensable para el éxito de la estrategia nacional contra el lavado de dinero.
La Presidenta Sheinbaum ha señalado en diversas ocasiones la importancia de mantener la solidez de las finanzas públicas y de asegurar que los recursos del Estado se utilicen de manera lícita y transparente. Las acciones recientes contra el lavado de dinero son un componente esencial de esta visión, buscando proteger la integridad del sistema financiero y la economía en su conjunto.
El camino hacia una evaluación exitosa ante el GAFI es complejo y requiere un esfuerzo sostenido. Sin embargo, las cifras presentadas en el Segundo Informe de Gobierno sugieren que México está tomando pasos firmes y decididos para fortalecer su marco regulatorio y operativo en la lucha contra los delitos financieros.