En el marco del Mes del Testamento, Afore XXI Banorte ha lanzado una importante iniciativa para concientizar a los trabajadores mexicanos sobre la necesidad de revisar y actualizar el patrimonio heredable, especialmente aquel proveniente del Ahorro Voluntario.
Un Llamado a la Previsión
Septiembre se ha consolidado como el mes dedicado a la planificación patrimonial en México, una oportunidad crucial para que las familias ordenen sus bienes y aseguren su futuro. En este contexto, Afore XXI Banorte, uno de los fondos de pensiones más importantes del país, ha extendido una invitación a sus afiliados para que presten especial atención a la designación y actualización de sus beneficiarios en la Cuenta Individual.
Beneficiarios Legales vs. Designados
La Afore explica que una Cuenta Individual contempla dos tipos de beneficiarios. Por un lado, están los beneficiarios legales, aquellos reconocidos por las leyes del Seguro Social y del ISSSTE. Estos incluyen al cónyuge, hijos menores de edad o con discapacidad, e incluso hijos mayores que continúen estudiando hasta los 25 años, así como ascendientes que dependan económicamente del titular. Estos individuos tienen derecho a recibir una pensión y a disponer de los recursos de la cuenta según lo estipulan las normativas vigentes.
Por otro lado, se encuentran los beneficiarios del Ahorro Voluntario. A diferencia de los legales, estos pueden ser designados o modificados libremente por el titular en cualquier momento de su vida laboral, ofreciendo una flexibilidad significativa para la distribución de estos fondos adicionales.
El Ahorro Voluntario como Patrimonio Heredable
David Razú Aznar, Director General de XXI Banorte, enfatizó la importancia de considerar el Ahorro para el Retiro como un patrimonio que puede ser heredado. "Es fundamental que cada trabajador vea su Ahorro para el Retiro como un patrimonio heredable. Por ello, invitamos a las familias a conversar sobre este tema y a mantener sus datos al día. Reconocer el valor de su Afore, y particularmente el de su Ahorro Voluntario, es el primer paso para proteger su legado", declaró Razú Aznar. Subrayó que la revisión y actualización de beneficiarios es un paso esencial para garantizar la protección del legado familiar.
Flexibilidad en la Designación de Beneficiarios
Una de las características destacadas por Afore XXI Banorte es la capacidad que tiene cada trabajador para definir libremente el porcentaje del Ahorro Voluntario que desea asignar a cada beneficiario. Antes de iniciar el trámite, se recomienda a los afiliados tener una idea clara de a quiénes desean proteger y en qué proporción, asegurando así una distribución equitativa y conforme a sus deseos.
Facilitando el Proceso para los Herederos
Mantener la información de beneficiarios actualizada no solo protege el patrimonio, sino que también simplifica considerablemente el proceso que deberán seguir los designados para reclamar los recursos en caso de fallecimiento del titular de la cuenta. Una cuenta al día evita trámites engorrosos y demoras innecesarias en momentos difíciles.
Aprovechando el Mes del Testamento
Con el objetivo de facilitar este proceso, Afore XXI Banorte invita a sus afiliados a aprovechar el Mes del Testamento para solicitar una cita. Esto puede hacerse a través de su página web oficial, www.xxi-banorte.com, o mediante WhatsApp al número 5520001994. Durante estas citas, los trabajadores recibirán asesoramiento personalizado para revisar el crecimiento de su Ahorro para el Retiro y para designar o actualizar a los beneficiarios de su Ahorro Voluntario.
El trámite para la designación de beneficiarios es completamente gratuito y puede realizarse en cualquiera de las Oficinas de Atención Personalizada de la administradora, lo que subraya el compromiso de la institución con la accesibilidad y el apoyo a sus clientes.
Seguridad y Tranquilidad a Largo Plazo
Dedicar unos minutos a revisar la cuenta Afore y actualizar la información de beneficiarios es una acción sencilla pero de gran impacto. Ofrece seguridad y tranquilidad a largo plazo, no solo para el titular de la cuenta, sino también para sus herederos, asegurando que sus deseos patrimoniales se cumplan.
Compromiso con el Futuro Financiero
Con este llamado proactivo, Afore XXI Banorte reafirma su compromiso de acompañar a los trabajadores mexicanos en cada etapa de la construcción de su patrimonio. La institución busca fomentar hábitos financieros saludables que fortalezcan la seguridad económica de sus afiliados y sus familias, promoviendo una cultura de previsión y planificación para el futuro.